Em momentos em que o cenário econômico é desafiador, como em períodos de juros altos e instabilidade política, os custos de operação de muitas empresas aumentam. Assim, esses negócios acabam recorrendo à captação de recursos via empréstimo. Isso porque essa é, na maioria das vezes, a opção óbvia para os gestores.
Tomar crédito com instituições financeiras até pode ser uma boa escolha para melhorar o fluxo de caixa. Porém, antes de tomar qualquer decisão, é importante olhar para dentro da companhia. A administração efetiva de receitas e despesas é o primeiro passo para garantir que o negócio tenha capacidade de enfrentar as dificuldades.
Adotar ferramentas de gestão financeira permite mapear e entender os números de uma companhia. Assim, é possível desenvolver ações que reduzam despesas ou otimizem custos, além de ajudar a construir um planejamento estratégico de longo prazo.
Quer saber mais sobre como a gestão financeira pode melhorar o fluxo de caixa sem a necessidade de empréstimos? Continue lendo!
O que é gestão financeira
A gestão financeira inclui planejamento, controle e monitoramento dos recursos financeiros de uma organização visando alcançar os melhores resultados possíveis. Envolve a tomada de decisões estratégicas relacionadas à captação, alocação e utilização de recursos. O processo também permite analisar e interpretar informações financeiras para embasar essas decisões.
A gestão financeira inclui atividades como:
- Planejamento financeiro;
- Análise de investimentos;
- Gestão de capital de giro;
- Fontes de financiamento; e
- Controle financeiro.
Como a gestão financeira melhora o fluxo de caixa
Os objetivos de qualquer gestor são perpetuar o negócio e maximizar os resultados. Independentemente do cenário econômico, é essencial ter conhecimento profundo do que está acontecendo dentro da empresa, além de saber o que pode ser feito. Por isso, a gestão financeira é tão importante para a saúde de qualquer companhia.
Em relação ao fluxo de caixa, o processo promove o planejamento e gerenciamento adequado das entradas e saídas de recursos. Assim, é possível evitar problemas de liquidez, garantir o pagamento de obrigações e aproveitar oportunidades de investimento.
A seguir, listamos três dicas de ferramentas que podem ajudar sua empresa a manter o fluxo de caixa e não depender de empréstimos em momentos de instabilidade econômica:
- Orçamento Base Zero (OBZ)
O Orçamento Base Zero é uma abordagem que parte da redução contínua de custos. Ele não considera receitas, custos, despesas ou investimentos feitos em anos anteriores. Portanto, obriga a empresa a repassar todas as suas estruturas de custo para entender quais são as fundamentais para manter o negócio.
Essa ferramenta parte de um “papel em branco” e possibilita maior agressividade e criatividade para não se acomodar em uma base de custo. Sempre há custos ligados ao aumento das vendas e, consequentemente, da produção, porém, o OBZ é considerado saudável para os custos fixos e para desafiar a empresa a encontrar novas maneiras de baratear os custos de produção.
- Estoque e logística
O gerenciamento correto do estoque também é uma boa ferramenta de gestão financeira, uma vez que manter um volume grande de produtos a pronta-entrega pode ter custos altos. Ainda que seja necessário ter um estoque para atender à demanda e ao possível aumento das vendas, é imprescindível considerar os gastos com armazenamento. Em alguns casos, um patamar muito elevado de estoque pode ser o responsável pela quebra de um negócio.
Outro desafio é o custo com logística, cujo principal agravante é a volatilidade do câmbio. Por isso, o gasto nessa área pode sofrer com altas devido à instabilidade socioeconômica não apenas do país onde a empresa está instalada, mas em outros lugares do mundo. Uma saída para diminuir essa despesa é recorrer a fornecedores nacionais.
- Prazos de pagamento
Outra saída que pode ser adotada a curto prazo para aumentar o capital de giro é a negociação de prazos para o pagamento de fornecedores – aumentar de 60 para 120 dias, por exemplo – e o recebimento das quantias dos clientes – tal como reduzir de 90 para 60 dias.
Terceirização da gestão financeira
Atualmente, é possível terceirizar a gestão financeira das companhias, o chamado BPO (Business Process Outsourcing) financeiro. Ter uma empresa especializada responsável por esse departamento auxilia no entendimento da situação real do negócio e a mapear soluções para períodos de crise ou expansão.
Os profissionais contratados têm a expertise necessária para compreender todo e qualquer número que compõe o balanço da companhia, além de uma visão imparcial dos negócios. O perfil consultivo desses especialistas permite, ainda, que os gestores foquem no seu core business.
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Sobre a IRKO
Com mais de 65 anos de atividade no Brasil, o Grupo IRKO está instalado desde 1970 em São Paulo, em dois escritórios (centro e Faria Lima). Contamos também com escritórios em Campinas e Rio de Janeiro.
Atuamos junto a empresas nacionais e multinacionais de diferentes portes e segmentos, e contamos com aproximadamente 600 colaboradores em nossas diversas operações e empresas.
Nosso quadro societário inclui profissionais com a mais alta qualificação e ampla experiência, como ex-sócios e diretores das conhecidas Big4, e contadores com certificação internacional (CPA e ACCA). Nosso time conta ainda com profissionais que atuam ativamente no grupo de implementação de normas internacionais de contabilidade junto à IFRS Foundation / IASB. Nossos sócios, por sua vez, integram Conselhos e Comitês de grandes companhias de capital aberto no Brasil, com trajetória comprovada nas melhores práticas de governança.
Em 2021, o Grupo IRKO passou a ser também membro da SMS Latinoamérica, rede com presença em 21 países, reconhecida internacionalmente e credenciada junto ao Fórum de Firmas do IFAC.
As empresas do grupo também figuram entre as principais do país em diversos segmentos, de acordo com a Leaders League, agência de rating internacional amplamente conhecida ao redor do globo. Esse reconhecimento inclui o ranqueamento da IRKO como líder no mercado brasileiro de BPO.
