Você sabe o que é fluxo de caixa?
Bem-vindo ao IRKONNECTION.
Olá meu nome é Vanessa Vale e, sou a diretora do BPO financeiro da Irko.
Hoje vamos falar da importância do fluxo de caixa para as empresas. Para que ele serve e, como pode ajudar a sua empresa.
O dinheiro é o oxigênio da empresa, se não controlado de forma adequada, a empresa pode quebrar.
Parece obvio, mais um dos maiores problemas de qualquer negócio é ficar sem dinheiro. Muitas vezes nem é por falta de um bom produto ou serviço mais sim pela falta de gestão do fluxo de caixa.
Mais antes de entender como fazer essa gestão, é importante entender o que é fluxo de caixa.
Fluxo de caixa nada mais é do que a empresa ter o controle de tudo que entra e sai de sua conta corrente durante um certo período de tempo. Ele pode ser realizado de forma diária, semanal ou mensal.
Em geral as empresas geram receitas através da venda de seus produtos ou serviços e, suas despesas basicamente estão relacionadas a colaboradores, impostos e fornecedores.
As empresas podem ter 2 tipos de fluxo de caixa. Fluxo de caixa positivo ou fluxo de caixa negativo:
O Fluxo de caixa positivo ocorre quando o total de dinheiro que entra em decorrência de vendas e contas a receber é maior do que o total de dinheiro que sai baseado no desembolso das contas por pagar.
Agora o Fluxo de caixa negativo ocorre quando o total da sua saída de caixa é maior do que o recurso recebido. Isso geralmente implica em problemas para o negócio, mas calma, pois, esse problema pode ser resolvido.
E, por que o fluxo de caixa é tão importante para sua empresa?
Isso é simples, pois o fluxo de caixa é uma ferramenta que através de uma foto do período analisado e possível analisar como o dinheiro está se comportando. É através dele que percebemos quando o negócio está gerando lucro, quando é preciso economizar, quando é possível expandir o negócio ou até mesmo quando fechar as portas.
Para termos sucesso nessa gestão e, montarmos o fluxo de caixa, vamos de dicas. E, a primeira dica é:
- Se você é empresário, não misture suas contas pessoais com as da empresa;
- O fluxo de caixa não é intuitivo então, vamos profissionalizar a planilha e, nada de caderninho;
- Planeje e controle bem quando irá receber suas vendas;
- Não confunda lucro com dinheiro;
- Tenha uma reserva financeira, ela é importante para eventuais surpresas;
- Não entre no automático, acompanhe periodicamente o fluxo de caixa.
Para montar um fluxo de caixa, você precisa:
- Entender qual é atualmente o seu capital de giro;
- Feito isso, liste todas as suas despesas. Até aquelas que acredita que ser irrisórias;
- Agora é a hora de pensar em todas as fontes de receita;
- Com tudo isso listado, hora de planilhar e analisar.
Importante mencionar que o fluxo de caixa é uma ferramenta que analisa curto, médio e longo prazo a saúde financeira da sua empresa, mas isso não necessariamente tem relação com o lucro ou prejuízo.
Quem conhece esse conceito evita dores de cabeças no planejamento financeiro e consegue ter mais tempo para se preocupar com aquilo que realmente importa.
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Forte Abraço
